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Objectifs Pédagogiques

• Comprendre les enjeux et les principes clés de la conformité dans les secteurs bancaire et assurantiel.
• Maîtriser le cadre réglementaire applicable à la protection de la clientèle.
• Identifier les obligations des établissements et des collaborateurs en matière de conformité.
• Prévenir les risques de non-conformité et adopter les bonnes pratiques professionnelles.
• Intégrer la protection de la clientèle dans les processus commerciaux et opérationnels </aside>

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Public Visé

• Collaborateurs des établissements bancaires, assurantiels ou financiers.
• Fonctions commerciales, support, conformité, contrôle interne ou relation client.
• Toute personne impliquée dans la distribution, la gestion ou le suivi de produits bancaires et d’assurance. </aside>

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Les + Pédagogiques

• Présentation claire et structurée des obligations réglementaires.
• Illustrations concrètes issues de situations professionnelles courantes.
• Études de cas et mises en situation sur les risques de non-conformité.

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Modalités d'évaluation de la formation

1. Évaluation des acquis : quiz de connaissances et cas pratiques.
2. Évaluation à chaud : questionnaire de satisfaction en fin de formation.
3. Évaluation à froid : questionnaire de suivi quelques semaines après la formation. </aside>

Programme

1. Introduction à la conformité banque-assurance

• Définition et enjeux de la conformité.
• Rôles et responsabilités des établissements et des collaborateurs.
• Panorama des autorités de supervision et de contrôle.

2. Cadre réglementaire et obligations clés

• Principales réglementations applicables en banque et assurance.
• Obligations de connaissance client (KYC) et de vigilance.
• Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT).
• Dispositifs de contrôle et sanctions.

3. Protection de la clientèle

• Devoir de conseil et d’information.
• Transparence des produits et des frais.
• Gestion des conflits d’intérêts.
• Traitement des réclamations clients.

4. Conformité et pratiques commerciales

• Bonnes pratiques de distribution des produits bancaires et assurantiels.
• Traçabilité et documentation des échanges avec les clients.
• Prévention des risques commerciaux et opérationnels.

5. Études de cas et mises en situation

• Analyse de situations de non-conformité.
• Identification des risques et actions correctrices.
• Synthèse des bonnes pratiques à mettre en œuvre.