Cette formation permet aux conseillers de transformer l’obligation réglementaire liée aux préférences de durabilité en un échange client utile, compréhensible et générateur de confiance.

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Objectifs Pédagogiques

• Identifier et formaliser les préférences de durabilité des clients, puis les intégrer de manière cohérente et conforme dans les recommandations d’investissement
• Positionner l’offre de produits durables par rapport au marché et aux pratiques concurrentes, en comprenant les principales différences entre les classifications et approches ESG
• Répondre de manière claire, pédagogique et crédible aux interrogations des clients sur les enjeux de durabilité, la performance et le risque de greenwashing
• Renforcer leur compréhension de la finance durable, afin de mieux appréhender les cadres réglementaires, les pratiques de marché et leurs implications concrètes pour le conseil
• Développer des compétences de communication et de pédagogie ESG, permettant de présenter et promouvoir des produits durables de façon simple, honnête et alignée avec les attentes des clients </aside>

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Public Visé

• Professionnels de la distribution de fonds et de contrats d’assurance vie.
• Conseillers financiers souhaitant se conformer aux nouvelles directives DDA/MiFID II et améliorer leur approche client sur la durabilité. </aside>

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Les + Pédagogiques

• Présentation des exigences clés : des exemples concrets pour illustrer MiFID II
• Ateliers pratiques pour intégrer les bonnes pratiques et répondre aux attentes des clients.
• Exposés interactifs animés par des experts en finance durable. </aside>

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Modalités d'évaluation de la formation

• Évaluation des acquis : questionnaire de fin de session pour valider la compréhension des principes et outils de la taxonomie.
• Évaluation à chaud : questionnaire de satisfaction distribué immédiatement après la formation.
• Évaluation à froid : suivi deux mois après la formation pour évaluer l’application des concepts et outils dans les missions professionnelles.

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Programme

1. Pourquoi les préférences de durabilité changent le métier de conseiller

• Pourquoi les préférences de durabilité ont été intégrées à la distribution
• Rappel rapide et concret des concepts clés de la finance durable (investissement durable, transition, impact, exclusions)
• Ce que cela change concrètement pour le conseiller (nouvelles questions clients, nouveaux risques)

2. Le cadre réglementaire : ce que le conseiller doit vraiment savoir

• Rôle des textes clés : MIFID 2, SFDR, Taxonomie
• Attentes des superviseurs (ESMA, EIOPA, AMF, ACPR)
• Droits et devoirs du conseiller

3. Comprendre les 3 profils de produits… sans jargon

• Produits de type A
• Produits de type B
• Produits de type C
• Analyse comparative de plusieurs fonds A, B et C et mise en correspondance avec différents profils clients
• Savoir remplir le fichier EET

4. Marché, labels et bonnes pratiques de distribution

• Panorama du marché des fonds A, B et C
• Lien (et différences) entre classifications réglementaires et labels (ISR, Greenfin, autres labels)
• Bonnes pratiques de distribution

5. Mise en pratique : parler ESG avec les clients

• Jeux de rôles
• Discours commercial et échanges clients fictifs