À l’issue de cette formation, les participants sauront structurer, gérer et sécuriser des garanties internationales en comprenant quand elles protègent réellement la banque… et quand elles l’exposent à un risque majeur. Cette formation vise à donner aux équipes les réflexes indispensables pour gérer les garanties internationales, anticiper les situations sensibles et limiter les risques juridiques et financiers.

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Objectifs Pédagogiques

• Structurer et utiliser des garanties internationales en comprenant précisément les engagements pris par la banque.
• Choisir le type de garantie adapté au risque commercial ou financier à couvrir.
• Gérer une garantie internationale sur l’ensemble de son cycle de vie, de l’émission à la mainlevée.
• Identifier et maîtriser les risques juridiques, opérationnels et financiers, notamment en cas d’appel en garantie.
• Adopter les bons réflexes en situation sensible, afin de sécuriser les intérêts de la banque et de ses clients. </aside>

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Public Visé

• Collaborateurs des établissements bancaires impliqués dans le financement du commerce international.
• Fonctions front, middle et back-office.
• Équipes trade finance, financement structuré ou opérations internationales.
• Toute personne souhaitant acquérir ou approfondir ses connaissances sur les garanties internationales. </aside>

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Les + Pédagogiques

• Approche concrète et opérationnelle basée sur des situations réelles.
• Décryptage clair des règles et pratiques internationales.
• Études de cas et exercices d’analyse de garanties. </aside>

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Modalités d'évaluation de la formation

1. Évaluation des acquis : quiz et analyse de cas pratiques.
2. Évaluation à chaud : questionnaire de satisfaction en fin de formation.
3. Évaluation à froid : questionnaire de suivi quelques semaines après la formation.

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Programme

1. Pourquoi une garantie internationale est un engagement à haut risque

• Une garantie engage la banque avant le client
• Un instrument simple en apparence, complexe en pratique
• Différence entre sécurité commerciale et risque bancaire
• Quand une garantie devient un problème majeur

2. Choisir la bonne garantie au bon moment

• À quel risque répond chaque type de garantie
• Garanties de performance, de paiement, financières
• Garanties directes vs contre-garanties
• Les erreurs classiques de choix et de structuration

3. Ce qui rend une garantie dangereuse (ou maîtrisable)

• Autonomie de la garantie : ce que cela implique vraiment
• Paiement à première demande : mythe vs réalité
• Ce que la banque peut (et ne peut pas) contester
• Importance de la rédaction et des clauses clés

4. Gérer une garantie dans la vraie vie

• Émission, modification, prorogation : points de vigilance
• Que faire en cas d’appel en garantie
• Réagir vite sans aggraver le risque
• Coordination front / juridique / opérations

5. Cas concrets : quand tout ne se passe pas comme prévu

• Analyse de situations réelles d’appels en garantie
• Identification des signaux faibles
• Décisions possibles… et leurs conséquences
• Bonnes pratiques pour limiter l’impact