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Objectifs Pédagogiques

• Comprendre les principes fondamentaux des produits structurés.
• Comprendre la logique et l’utilité des produits structurés dans une stratégie d’investissement, au-delà de leur complexité apparente.
• Analyser les profils de rendement et de risque associés à chaque type de structure, selon différents scénarios de marché.
• Évaluer la pertinence d’un produit structuré en fonction du contexte de marché et des objectifs de l’investisseur.
• Lire, décrypter et expliquer clairement la documentation d’un produit structuré (termes et conditions, scénarios de remboursement), afin d’en assurer une utilisation et une communication appropriées. </aside>

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Public Visé

• Collaborateurs des activités de marchés, banque de financement et d’investissement.
• Fonctions commerciales, structuration, middle-office ou gestion.
• Fonctions risques, conformité ou contrôle interne souhaitant comprendre les produits structurés.
• Toute personne amenée à analyser, distribuer ou suivre des produits structurés. </aside>

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Les + Pédagogiques

• Pédagogie progressive combinant théorie et exemples concrets.
• Schémas explicatifs des mécanismes de structuration.
• Études de cas illustrant différents profils de produits structurés.
• Mise en perspective des risques et contraintes réglementaires. </aside>

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Modalités d'évaluation de la formation

1. Évaluation des acquis : quiz et analyse de structures simples.
2. Évaluation à chaud : questionnaire de satisfaction en fin de formation.
3. Évaluation à froid : questionnaire de suivi quelques semaines après la formation. </aside>

Programme

1. Pourquoi les produits structurés existent (et pourquoi ils reviennent toujours)

• Pourquoi les produits structurés se développent particulièrement
• Ce que cherchent réellement les investisseurs
• Où se situent les produits structurés dans une allocation

2. Les briques de base : comment fabrique-t-on un produit structuré

• Le principe fondamental et les sous-jacents possibles
• Sous-jacents : actions, indices, taux, paniers.
• Les paramètres clés (maturité, barrières de protection, coupon et mécanismes d’autocall)
• Notions de protection du capital, coupons et scénarios de remboursement.

3. Les grandes familles de produits structurés (par scénarios de marché)

• Produits à capital garanti ou protégé.
• Produits de rendement.
• Produits directionnels et conditionnels.
• Exemples de structures courantes.

4. Comprendre vraiment les risques (au-delà des brochures)

• Risque de marché
• Risque de crédit de l’émetteur
• Risque de liquidité
• Risque de complexité : comment lire les scénarios de performance.

5. Lire, analyser et challenger un produit structuré

• Lecture des termes et conditions, scénarios et avertissements clés
• Questions à se poser avant d’investir
• Bonnes pratiques de distribution et de suivi.
• Étude de cas : analyse complète d’un produit structuré.