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Objectifs Pédagogiques

• Comprendre l'impact des technologies sur la prise de décision financière et sur les comportements des investisseurs.
• Analyser les principes de la finance comportementale et leur interaction avec les innovations technologiques dans la gestion des investissements.
• Maîtriser les outils technologiques qui influencent les décisions d'investissement (algorithmes, robo-advisors, big data, etc.).
• Identifier les biais cognitifs et émotionnels qui influencent les décisions financières et savoir les gérer dans un environnement technologique.
• Explorer l’utilisation des technologies pour mieux comprendre et prédire les comportements des marchés financiers. </aside>

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Public Visé

• Gestionnaires d’actifs, analystes financiers, conseillers en investissement, traders et autres professionnels des marchés financiers.
• Data scientists, spécialistes des technologies financières (fintech), et développeurs travaillant dans les services financiers.
• Toute personne impliquée dans la gestion des investissements et intéressée par les interactions entre psychologie et technologie en finance. </aside>

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Les + Pédagogiques.

• Études de cas réels pour explorer comment la finance comportementale influence les décisions financières et comment les technologies peuvent intervenir pour les optimiser.
• Ateliers pratiques sur l'utilisation de technologies (intelligence artificielle, big data, robo-advisors) pour comprendre et influencer les comportements des investisseurs.
• Apports d'experts en finance comportementale et en fintech pour partager des insights sur les tendances et les innovations. </aside>

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Modalités d'évaluation de la formation

1. Évaluation des acquis : quiz et études de cas pour tester la compréhension des biais comportementaux et des outils technologiques.
2. Évaluation à chaud : questionnaire de satisfaction après la formation pour évaluer l’appréciation globale.
3. Évaluation à froid : questionnaire envoyé deux mois après pour évaluer l’intégration des compétences dans le cadre professionnel et l’utilisation des technologies dans la gestion des comportements financiers.

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Programme

INTRODUCTION AUX CONCEPTS CLÉS DE LA FINANCE COMPORTEMENTALE

• Principes de la finance comportementale : biais cognitifs, erreurs de jugement et heuristiques qui influencent les décisions financières.
• Les modèles classiques et comportementaux en finance : rationalité parfaite vs comportements irrationnels.
• Biais cognitifs dans les décisions d'investissement : excès de confiance, aversion aux pertes, biais de confirmation, etc.
• Cas pratique : analyse de l'impact des biais comportementaux sur une décision d'investissement spécifique (par exemple, bulle spéculative).

LES TECHNOLOGIES QUI INFLUENCENT LES DÉCISIONS FINANCIÈRES

• Robo-advisors et gestion automatisée de portefeuille : présentation des technologies utilisées pour personnaliser les investissements en fonction des profils comportementaux des investisseurs.
• Big Data et algorithmes dans l’analyse des comportements financiers : comment les données massives permettent d’identifier des tendances comportementales sur les marchés financiers.
• Intelligence artificielle et machine learning pour prédire les comportements des investisseurs : utilisation de modèles d’apprentissage automatique pour identifier des schémas dans les décisions financières.
• Exercice : exploration des outils d'analyse comportementale et de prévision en utilisant des plateformes fintech.

LES BIAIS COGNITIFS ET EMOTIONNELS EN FINANCE : IMPACTS ET SOLUTIONS

1. Impact des biais sur les décisions d’investissement
   • Comment l’excès de confiance et l’aversion aux pertes influencent la gestion des portefeuilles.
   • Le rôle des émotions dans les décisions financières : peur, euphorie, et leur influence sur les marchés.
   • Exemples pratiques : comment un investisseur individuel ou institutionnel peut être affecté par ces biais dans un contexte de volatilité du marché.
2. Techniques pour gérer les biais comportementaux
   • Stratégies pour minimiser les biais dans les décisions d’investissement : prise de décision systématique, diversification, rééquilibrage de portefeuille.
   • Comment les technologies peuvent aider à contrer les biais cognitifs en fournissant des informations plus objectives et des recommandations personnalisées.
   • Cas pratique : application d’une stratégie de gestion des biais à un portefeuille fictif en utilisant un robo-advisor.

L'INFLUENCE DES TECHNOLOGIES SUR LES MARCHÉS FINANCIERS

• Technologies et rationalisation des décisions : comment les plateformes digitales et les outils d’analyse permettent d’optimiser les choix des investisseurs en réduisant les erreurs comportementales.
• Crowd behavior et marchés financiers : comment les plateformes collaboratives et le trading social influencent les décisions individuelles et collectives.
• Fintechs et la transformation du conseil financier : l’émergence de nouvelles solutions pour améliorer la relation entre les investisseurs et les conseillers financiers, et mieux comprendre leurs comportements.
• Discussion : débat sur l’impact des nouvelles technologies (blockchain, crypto-monnaies) et des comportements humains dans l’émergence de nouvelles bulles spéculatives.

LES APPLICATIONS DE LA FINANCE COMPORTEMENTALE EN GESTION D'ACTIFS ET EN STRATÉGIES D'INVESTISSEMENT

• Utilisation des biais pour améliorer les stratégies d’investissement : comment certains biais peuvent être exploités pour construire des stratégies d’investissement adaptées aux comportements humains.
• Psychologie des investisseurs institutionnels vs individuels : différences dans la gestion des risques et des opportunités sur les marchés financiers.
• Fintech et personnalisation de l’expérience d’investissement : comment la technologie permet de mieux comprendre le profil comportemental d’un investisseur et d’adapter les recommandations en conséquence.
• Exercice : création d’une stratégie d’investissement en tenant compte des biais comportementaux et en utilisant des outils fintech pour la mettre en œuvre.